Konto bankowe w USA dla podmiotu z Polski

Polski podmiot prowadzący oddział w USA lub sprzedaż na rynku Stanów Zjednoczonych, nie będzie w stanie prowadzić poważnej działalności gospodarczej bez posiadania konta bankowego w USA. Z jednej strony każdy z banków w USA posiada indywidualne wymogi zagranicznego udziałowca lub podmiotu prowadzącego działalność gospodarcza na rynku USA. Z drugiej strony, wszystkie amerykańskie banki są zobowiązane do przestrzegania federalnych przepisów regulujących system bankowy w USA. Jedną z takich ustaw bankowych w USA jest Ustawa Patriot Act, który narzuca wymogi dotyczące otwierania kont bankowych w USA.

Prawo bankowe a konto w banku w USA

Prawo bankowe wymaga od każdego amerykańskiego bankiera przeprowadzenia procesu weryfikacji tożsamości „osoby” zakładającej konto bankowe w USA. Definicja konta bankowego w USA w przepisach Patriot Act jest dość szeroka i obejmuje: konto oszczędnościowe dla osoby fizycznej, firmowe konta bankowe, linie kredytowe, a także pożyczki udzielane przez banki. Patriot Act definiuje ”osobę” jako:

Osobę indywidualną.
Podmiot gospodarczy.
Osobę autoryzowaną do prowadzenia operacji bankowych w amerykańskim banku.

Konto bankowe USA dla zagranicznego przedsiębiorcy

Jaki wpływ mają powyższe regulacje bankowe w USA na polskiego przedsiębiorcę planującego prowadzenie działalności gospodarczej na rynku amerykańskim w 2022 roku? Otwarcie konta bankowego w USA będzie wymagać od zagranicznego przedsiębiorcy fizycznego dostarczenia do banku w USA między innymi takich informacji i dokumentów:

Data i miejsce urodzenia „osoby” otwierającej rachunek w banku w USA.
Numer identyfikacji podatkowej w USA lub amerykański numer podatkowy EIN.
Oryginał paszportu „osoby” zakładającej rachunek bankowy w Stanach Zjednoczonych.
Formularz podatkowy W-8-BEN lub W8bene.
Certyfikat założycielski spółki, Certyfikat of Formation lub Certificate of Incorporation.
Dokumentację wewnętrznej spółki w USA, na przykład bylaws, shareholder’s agreement lub LLC operating agreement.
Uchwały spółki zezwalająca osobie fizycznej na założenie konta bankowego w USA.

Warto zaznaczyć, iż powyższa lista nie jest to kompletną listą wymogów związanych z założeniem konta bankowego w USA. Jeżeli nie jesteś rezydentem podatkowym USA, planujesz prowadzić działalność gospodarczą w USA będziesz potrzebować konto bankowe w USA do przyjmowania płatności z rynku amerykańskiego. Stąd powinieneś zatrudnić lokalnego doradcę, który pomoże uniknąć wielu kosztownych niespodzianek w USA i przedstawi dokładniejszą listę dokumentów i informacji niezbędnych do skutecznego otwarcia konta w bankowego w USA.

Jak założyć konto bankowe w USA z Polski

Jak w praktyce będzie wyglądać proces zakładania rachunku bankowego w USA? Doradca obiecujący założenie konta w amerykańskim banku wirtualnie z Polski wprowadza klienta w kosztowny błąd, przy czym nakłania klient spoza USA do łamania amerykańskiego prawa bankowego. Kancelaria Cieszynski Law Group LLC doradza zagranicznym klientom dokładne zaplanowanie wszystkich działań związanych z założeniem firmowego konta bankowego w USA.

Konto bankowe w USA wznowienie z 2022 roku

Jeden z klientów Kancelarii Cieszyński Law Group LLC użył polskiej „kancelarii” do rozpoczęcia działalności gospodarczej na rynku amerykańskim. Europejski doradca szybko zarejstrował firme w Stanie Wyoming, a także konto bankowe w USA wykorzystując do tego nominowanego dyrektora, „słupa” w USA. Przez parę miesięcy plan polskiego doradcy działał. Pewnego dnia kiedy klient został poinformowany przez bank w USA o zamknięciu jego konto bankowego. Bank w USA jedynie poinformował naszego nowego klienta, że jego „transakcje wydawały się podejrzane”. Tego rodzaju scenariusze zdarzają się bardzo często w Stanach Zjednoczonych. Brak posiadanie wiedzy praktycznej związanej z rynkiem amerykańskim będzie kosztownym błędem dla zagranicznego podmiotu rozpoczynającego działalność na rynku Stanów Zjednoczonych. W 2022 roku polscy doradcy ciągle oferują usługę otwarcie konta w USA bez potrzeby przyjazdu do Stanów Zjednoczonych, a za taką usługę żądają parę tysiące dolarów. Niestety konto bankowe jest wymogiem dla firmy prowadzącej działalność gospodarczą na rynku USA, stąd wydanie paru tysięcy dolarów wydaje się odpowiednim wydatkiem dla zagranicznego inwestora na rynku Stanów Zjednoczonych. Niestety tak założone konto bankowe może być w każdym momencie zamknięte przez amerykański bank a co działalność w USA zatrzymana. Jak uniknąć takiej sytuacji? Kancelaria doradza, aby otworzyć firmowe konto bankowe w USA zgodnie z regulacjami prawnymi w Stanach Zjednoczonych, a także korzystać z wiedzy praktycznej lokalnego doradcy.

Następny krok

Zatrudnij Kancelarie Cieszynski Law Group w USA do pomocy przy otwarciu firmowego konta bankowego w USA

Kliknij tutaj