Konto bankowe w USA dla europejskiego rezydenta
Europejski podmiot gospodarczy generujący dochód z rynku Stanów Zjednoczonych będzie zmuszony do przyjmowania płatności od kontrahentów lub konsumentów w USA. Większa cześć amerykańskich klientów nie będzie zainteresowana robieniem przelewów poza granice Stanów Zjednoczonych. O ile otwarcie konta bankowego dla podmiotu gospodarczego w USA z lokalnym udziałowcem jest łatwe, otwarcie konta firmowego dla firmy z zagranicznym udziałowcem nie utrudnionym zadaniem.
Konto firmowe w banku w USA
System bankowy w USA jest olbrzymi. W Stanach Zjednoczonych znajduje się ponad 4 tysiące banków, które posiadają ponad 70 tysięcy lokalnych oddziałów. Wszystkie banki oferujące usługi bankowa na rynku amerykańskim są zobowiązane do przestrzegania prawa bankowego w USA. Jedną z ustaw bankowych która stwarza duże wyzwania dla europejskiego podmiotu otwierającego konta bankowe w USA jest Ustawa Patriot Act. Ustawa Patriot Act, wymaga od każdego bankiera w USA przeprowadzenia procesu weryfikacji tożsamości „osoby” zakładającej rachunek bankowy w amerykańskim banku. Patriot Act definiuje rachunek bankowy dość szeroko i obejmuje: rachunek bankowy dla osoby fizycznej, konto firmowe, linie kredytową, a także pożyczki. Patriot Act definiuje ”osobę” jako: osobę indywidualną, podmiot gospodarczy i osobę autoryzowaną.
Co jest potrzebne do założenia konta firmowego w USA
Ustawa Patriot Act reguluje wszystkie banki w USA tak samo, ale w praktyce proces założenia konta bankowego w USA może wyglądać inaczej w każdym z amerykańskich banków. Dodatkowym utrudnieniem podczas zakładania kont bankowych w USA jest fakt ze amerykańskie banki nieustannie zmieniają swoją polisy związaną z otwarciem kont firmowych, szczególnie dla obcokrajowców. W przypadku spółki z zagranicznym udziałowcem, najczęściej samodzielne próby otwarcia kont bankowych w USA bez przygotowania są zwykle nieudane, lub otwarte konta bankowe są zamykane po ich otwarciu. Co jest potrzebne do otwarcia konta bankowego w USA? W większości przypadków, europejski podmiot podejmujący próbę założyć konto firmowego w USA będzie musiał zebrać i przedstawić miedzy innymi następujące informacje i dokumenty:
- Dokumenty potwierdzające dane osobowe.
- Numery identyfikacji podatkowej w USA.
- Formularz podatkowy W-8-BEN E.
- Certyfikat założycielski spółki w USA.
- Dokumentacje wewnętrzną spółki w USA.
- Uchwalę zezwalająca na założenie konta bankowego w USA.
Powyższa lista nie jest to kompletną listą wymogów związanych z założeniem konta bankowego w USA. Europejski podmiot lub rezydent podatkowy planujący otwarcie konta firmowego w Stanach Zjednoczonych powinien zatrudnić lokalnego doradcę, który doradzi i przedstawi dokładniejszą listę dokumentów i informacji niezbędnych do skutecznego otwarcia konta w bankowego w USA.
Pomoc przy otwarciu konta firmowego w USA?
Kancelaria pomaga przy założeniu konta firmowego w USA dla podmiotów z europejskimi udziałowcami. Napisz do nas.
